人是业务流程的驱动者
每天登录 TA 系统、估值系统、资金清算、邮件，在十几个界面之间手动切换、搬运数据、执行操作、校验结果。经验存于人脑，人走即失。
人
多系统切换
手工搬运
系统记录
VISION · 愿景与范式转换
从 "人操作系统" 到 "Agent 驱动流程"
系统找人，AI 驱动流程，人只在关键节点做决策审批 — 这是资管运营的第一性原理重构。
Agent 成为业务流程的驱动者
每位运营员工拥有专属数字分身，作为与所有业务系统之间的统一入口。Agent 主动获取任务、自动执行流程、智能判断异常，人只做关键决策审批。
系统
Agent 主动执行
7×24 巡检
人做决策
-
员工角色
操作员 决策者 / 审批者
-
交互方式
多系统切换 对话完成业务闭环
-
工作模式
被动响应 7×24 主动巡检 · 预警 · 执行
-
知识传承
经验存在人脑 Agent 持续学习 · 知识永续
CHALLENGES · 资管运营 AI 落地困局
为什么 Agent 用不起来 — 七大现实障碍
从 "能聊天的 AI" 到 "能干活的 Agent" — 这中间隔着资管运营七道关。
01
数据入口 "进不来"
合同、招募说明书、对账单、询证函、信披报告格式异构 — Agent 看不懂，进不了第一步。
02
系统连接 "接不上"
恒生 TA / 恒生估值 / 赢时胜接口开放有限，GUI 操作居多 — Agent 与系统之间"最后一公里"断裂。
03
业务经验 "记不住"
资深员工判断、异常处理逻辑、管理人偏好全在人脑。Agent 每次启动都像第一天上班。新人上手 6-12 个月。
04
权限合规 "管不住"
估值 / TA / 资金 / 报送权限不同。无细粒度授权与可追溯审计 — 金融合规框架下根本无法上线。
05
组织管理 "批不了"
市面 AI 产品多是"个人助手"形态，缺多租户 / 多角色能力。无法支撑从试用 → 部门 → 组织级的规模化。
06
跨 Agent 协作 "接力断"
业务天然是 TA→估值→资金→报送 串联协作。"一人一 Agent"孤岛模式 — 信息断在 Agent 之间，责任也断。
07
工作模式 "等人问"
资管运营真正的价值是主动巡检、预警、执行。被动响应的问答工具，价值不到十分之一。
∑
行业核心矛盾
概念有余 · 能落地的平台缺位
客户不缺 AI 概念 — 缺的是接得住数据、连得上系统、扛得住合规的"企业级 Agent 平台"。
ARCHITECTURE · 产品定位与整体架构
OpsAgent — 面向资管运营的
企业级 AI Agent 操作系统
不是给业务系统加 AI 功能，而是以 Agent 为核心重构运营操作系统 — 三底座 · 六引擎 · 一工作台。
统一工作台 · 数字分身入口
- 今日工作简报
- 对话式操作
- 审批卡片
- 全局监控看板
- 本体浏览器
六大业务引擎
- ① 万能文档理解
- ② 业务系统连接
- ③ 记忆与知识
- ④ 企业管控
- ⑤ 多 Agent 协作
- ⑥ 主动运营
三大底座
- ABORAgent Book of Record · 数据底座
- Agent IAM身份底座
- Ontology资管运营本体 · 语义底座
业务系统层 · 现有 IT 基础设施
- 恒生 TA
- 恒生估值
- 赢时胜
- 中登
- 交易所
- 邮件
- Excel
- 非结构化文档
COGNITIVE PRODUCTION LINE · 认知生产线 — 越用越靠谱，越用越聪明
- 01
数据输入
文档理解 · 业务系统接入
- 02
任务定义
本体论 · 定义任务语义
- 03
AI 执行
多 Agent 协作执行
- 04
人工验证
审批卡片 · 人工确认
- 05
结果输出
业务系统对接 · 回写下游
- 06
留痕审计
ABOR · 操作审计链
CONTACT · LET'S TALK
加入我们 — 重新定义资管运营
和我们一起，把每一位资管运营人员都变成能调动整支 Agent 团队的决策者。
这不是一次工具升级 — 是金融行业运营操作系统的底层重构。